Crypto-laundering – Լվացքի մեքենա չէ: Այնուամենայնիվ

Չնայած բոլոր այն ընկալմանը, որ կրիպտո-աթեիստները, մերժողները և որոշ կինոարտադրողներ ունեն և խթանում են այն մասին, որ կրիպտոտեխնոլոգիան լվացման մղձավանջ է, ճշմարտությունը դեռ լավ է թաքնված ինչ-որ տեղ մոխրագույն կույտի մեջ:

Այսպիսով, ֆիլմը դուրս է եկել: Ծպտյալ համայնքի մարդկանց մոտ ձվերն ու լոլիկը սպառվել են: Մարդիկ, ովքեր դեռևս չեն կարողանում հասկանալ, թե ինչ է նշանակում նույնիսկ այդ բառը, փորձում են որոշում կայացնել: Բայց չնայած բոլոր բևեռացնող արձագանքներին, Կուրտ Ռասելի գլխավոր դերակատարը.CryptoԴրա սյուժեն (այն ամբողջը վերաբերում էր գաղտնի ցանցի կողմից կրիպտոարժույթների օգտագործմանը հիմնականում փողերի լվացման համար) պետք է մեզ ստիպեց մտածել մեծ խնդրի մասին այնպես, որ լինի ոչ սև, ոչ սպիտակ, ոչ կապույտ, ոչ վարդագույն. ոչ կրիպտոարժույթների ցրում, ոչ էլ դրանք աստվածացնում:

Քանի որ, եկեք չմոռանանք, թե ինչ հիշեցրեց Economist-ի հոդվածը. հնարավոր է (ըստ ՄԱԿ-ի թմրամիջոցների և հանցավորության դեմ պայքարի գրասենյակի) ամեն տարի մոտ 800 միլիարդից մինչև 2 տրիլիոն դոլար ողողման ցիկլի մեջ է դրվում: Դա փող է, որը հավասար է ամբողջ մոլորակի ՀՆԱ-ի երկուսից հինգ տոկոսին

Իսկ ի՞նչ է մտնում այս ողողման մեջ: Սվոպների և անջատիչների համալիր շարք, որտեղ փողի աղբյուրը փոխվում է, քողարկվում կամ ներկվում նորի մեջ:

Մինչ այժմ դա տեղի էր ունենում արվեստի գործերի, թանկարժեք մետաղների, սխալ ձևակերպված հաշիվ-ապրանքագրերի, կազինոների կամ գաղտնի բանկեր օգտագործելու միջոցով, սակայն այժմ Եվրոպոլի ղեկավար Ռոբ Ուեյնրայթի նմանները, ըստ տեղեկությունների, ենթադրել են, որ մինչև երեքը: Մայրցամաքի տարեկան հանցագործությունների չորս տոկոսը (4.2-5.6 միլիարդ դոլար) կարող է կրիպտո լվացման ենթարկվել:

Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբ (FATFՊրոֆեսիոնալ փողերի լվացման մասին զեկույցը (2018թ. հուլիս), նաև պնդում էր, որ «օնլայն գնված ապօրինի թմրամիջոցների համար վճարումները փոխանցվում են էլեկտրոնային դրամապանակներին, որոնք պահվում են fiat արժույթով կամ վիրտուալ արժույթով: Այնուհետև վիրտուալ արժույթը փոխանցվում է էլեկտրոնային դրամապանակների բարդ շղթայի միջոցով, որը կարող է ներառել խառնիչների և թմբլերի օգտագործումը՝ վիրտուալ արժույթով գործարքների անանունությունն էլ ավելի բարձրացնելու համար: Այնուհետև միջոցները հետ են ուղարկվում Կազմակերպված հանցավորության խմբի (OCG) էլեկտրոնային դրամապանակին. և հետագայում փոխանցվել բանկային քարտերին և կանխիկացնել»:

Փաստորեն, այս անկախ միջկառավարական մարմինը, որը հիմնականում աշխատում է համաշխարհային ֆինանսական համակարգը փողերի լվացումից պաշտպանելու քաղաքականության վրա, վկայակոչեց 2017 թվականի մի դեպք, որտեղ Կալիֆոռնիայի Հյուսիսային շրջանի մեծ ժյուրին մեղադրեց BTC-e-ին, որը լայնորեն օգտագործվող թվային է: արժույթի փոխանակիչ. Համաձայն հետաքննության, որը նկարագրված է այս հոդվածում, BTC-e-ն իր գործունեության ընթացքում կարող էր ստանալ ավելի քան 4 միլիարդ դոլար արժողությամբ վիրտուալ արժույթ:

Այնուհետև կան մտավախություններ, որ փրկագին ծրագրերի հարձակումները նույնպես խթանում են այս առևտուրը միկրո լվացման միջոցով, որտեղ փողը ատոմիզացվում է փոքր քանակությամբ և այնուհետև նորից հավաքվում բարդ ճանապարհով ամբողջ տարածքում:

Սխալ ծառ ենք հաչում, չէ՞: Արդյո՞ք փողերի լվացումը կարող է լինել կրիպտոաշխարհի հաջորդ Thanos-ը և այդքան շուտով:

Որտեղ է օսլայի երեխան:

Ցանկացած լվացման գործընթացի հիմնական տարրերն են՝ տեղաբաշխումը (որտեղ կեղտոտ փողերը տեղադրվում են օրինական տեղում), շերտավորում (որտեղ մի շարք գործարքներ և հոփ-սկոտչեր երաշխավորում են, որ փողը փոխում է իր հետքը և ձևը ըստ ցանկության) և ինտեգրում (որտեղ փողը հետ է լցվում մաքուր փողի տիեզերք):

Կրիպտոտեխնոլոգիան հեշտացնու՞մ է այս մասերից որևէ մեկը: Այո, գործարքների անփոփոխությունն ու արագությունը կարելի է լավ օգտագործել անօրինական նպատակներով: Չնայած այսպես ասած մասնավոր փող լինելուն։ Այո՛։

Ինչպես ասում է CREBACO-ի հիմնադիր, գործադիր տնօրեն Սիդհարթ Սոգանին, «Գոյություն ունի գաղտնիության արձանագրություն, որին հետևում են բիթքոյնները, որպեսզի դրանք ինչ-որ կերպ հետագծելի լինեն: Ethereum բլոկչեյնի այլ արժույթները նույնպես կարող են հետագծվել նրա գործարքների համար»:

Նաև, երբ մեկը իր սև փողերը վերածում է կրիպտոյի և ցույց է տալիս կրիպտոներից երկրաչափական շահույթներ՝ հայտարարելով իր գրքերում, ոչ ոք իսկապես չի կասկածում դրանում, որովհետև մարդիկ 1000 տոկոս շահույթ են ստացել, և երբ դուք վճարում եք հարկը, այդ ամենը դառնում է սպիտակ և անհետաձգելի, Սոգանին բացահայտում է. հիմնական գայթակղիչ կետ այստեղ:

Եթե ​​հարցնեք Նեյրաջ Խանդելվալին՝ CoinDCX-ի հիմնադիրին, նա քննարկման է բերում կարգավորող վերահսկողության վեճը: «Եթե դուք գնում եք ավանդական բորսայի, արժեթուղթը ցուցակագրելու համար անհրաժեշտ է կատարել բազմաթիվ ձևականություններ, աուդիտ և այլն, բայց դա բացակայում է գլոբալ մակարդակում կրիպտոփողի համար: Այդ իսկ պատճառով կան բազմաթիվ ընկերություններ, որոնք կարող են ստեղծել թոքեններ և գումար վճարել բորսային՝ դրանք ցուցակագրելու համար: Այս ամենը կարող է տեղի ունենալ առանց հաշիվների, գրասենյակների կամ նույնիսկ ապրանքների որևէ ապացույցի: Փոխանակումը ստանում է բավականին մեծ ցուցակման վճար և, հետևաբար, կարող է անտեսել կարևոր ստուգումները: Հանգստի մասին հոգ է տանում ագրեսիվ մարքեթինգը, որն իրականացվում է այս ընկերությունների կողմից, որոնք թողարկում են չափազանց լավը, որպեսզի իրական լինեն: Մարդիկ ի վերջո գնում են ժետոններ առանց իրական արժեքի: Երբ գները բարձրանում են, ընկերությունները կարող են վաճառել այս նշանները, և հասարակ մարդիկ վերջում կորցնում են իրենց գումարները»:

Նա նաև հիշեցնում է ինքնակարգավորման անհրաժեշտությունը, որը կենսական նշանակություն ունի մի արդյունաբերության համար, որը դեռ զարգանում է: Ոչ բոլոր ցուցակներն ու փոխանակումները ներկված են, որոշները լավ արժեք ունեն, բայց մեզ անհրաժեշտ է որոշակի կարգավորիչ մեխանիզմ կամ խստություն՝ վատ մարդկանց հեռու պահելու համար, առաջարկում է նա:

«Իհարկե կրիպտոարժույթներն օգնում են այս մարդկանց: Իրականում, ես տեսնում եմ, որ մենք կառավարությունների թելադրանքով գնում ենք գրեթե ամբողջ թվային (թեև պետական) արժույթը: Նրանց հիմնավորումը լինելու է դադարեցնել փողերի լվացումը, հանցավոր գործունեությունը և այլն, բայց նրանք ունեն հետին, ոչ հրապարակային նպատակ. երբ հաջորդ անկման ժամանակ տոկոսադրույքները խորապես բացասական լինեն, մարդիկ կցանկանան կանխիկ գումար կուտակել: Բոլորին դրդելով թվային՝ կանխիկ գումար կուտակելու մարդկանց կարողությունը կսահմանափակվի: Ավելին, բոլոր թվային աշխարհում կառավարության ղեկավարումը հարկերի և այլնի նկատմամբ շատ ավելի հեշտ կլինի»:

Սոգանին պնդում է, որ փողերի լվացումը մեծ խնդիր է և մեկ այլ պատճառով, որը սովորաբար խուսափում է այս բանավեճից: «Մենք աշխատում ենք կարգավորիչների հետ՝ հաշվի առնելու կրիպտոարժույթները չճանաչելու հակառակ կողմը: Այս ասպեկտն այդ քննարկման մեջ գլխավորն է։ Հիմա էլ առանց մետաղադրամ խառնիչների լվացում է տեղի ունենում. Մենք լսում ենք Ֆիատ արժույթի փոխարկված ԲԹՋ-ի գործունեության մասին և հակառակը` կանխիկ: Եթե ​​կանոնակարգը արագ ճանաչի այս տարածքը, ապա մենք կկարողանանք կրճատել այս փոխարկումը: Հենց հիմա կառավարության այս թերահավատ դիրքորոշումը մարդկանց միայն մղում է դեպի այս գորշ ծառուղիներն ու կանխիկացման սև շուկաները»։ Շուկան գտնվում է իր ներքևի մասում, և դժվարությունների վաճառքները տեղի են ունենում, և սա է պատճառը, որ մարդկանց անհրաժեշտ են օրինական տարբերակներ, որպեսզի սև փողերը չտեղափոխվեն Sogani-ն զգուշացնում է. 

Այսպիսով, դա նշանակում է, որ կրիպտոտեխնոլոգիան պարզապես լվացող մեքենան է, որին սպասում էր վատ աշխարհը: Միգուցե. Բայց նաև, գուցե ոչ:

Սպիտակ գուլպաներ, կարմիր վերնաշապիկ – վարդագույն գուլպաներ

Առաջին հարցը, որը պետք է լավ ամրագրվի այստեղ, ինքնին կրիպտոարժույթի հետագծելիությունն է: Եթե ​​կրիպտոփողը իսկապես անտեսանելի թիկնոց լիներ, որը կարող էր վատ փողեր լվանալ, լավ, մենք արդեն չէինք ունենա այդքան շատ մետաղադրամ խառնիչներ արդյունաբերության մեջ: Որքան էլ մենք կցանկանայինք հակառակը հավատալ, կրիպտոարժույթների մեծ մասը դեռ այնքան էլ մասնավոր և անանուն չէ: Թերևս լավ բացատրություն, թե ինչու են արժույթները սիրում Monero այնքան արագ են ձեռք բերում իրենց սեփական երկրպագուների ակումբները:

Կան մարդիկ՝ գաղտնիության սիրահարներ, հարուստ մարդիկ, ովքեր ցանկանում են փախչել հաքերների աչքից, ընկերություններ, որոնք զուսպ են իրենց բիզնես ռազմավարությունների վերաբերյալ, և, իհարկե, հանցագործներ, ովքեր օգտագործում են մետաղադրամների խառնուրդն այն առաջարկի համար, որը կրիպտոարժույթով գործարքները դժվար է գտնել:

Հետաքրքիր է, որ չնայած այս կողմում տեղի ունեցող բոլոր նորամուծություններին, նույնիսկ խառնիչները այն շոկոլադի գործարանը չեն, որի մասին այս շուկան կարող էր երազել: Նրանք գանձում են վճարներ, և նրանց չի կարելի վստահել, քանի որ միշտ կա հնարավորություն, որ մի գեղեցիկ օր/գիշեր նրանք կարող են պարզապես փախչել դեպի բլուրները ամբողջ կեղտոտ փողերով:

Եթե ​​նայենք ա թուղթ, «CoinShuffle. Practical Decentralized Coin Mixing for Bitcoin», Թիմ Ռաֆինգը, Պեդրո Մորենո-Սանչեսը և Անիկետ Քեյթը Սաարլենդի համալսարանից, մենք կարող ենք նաև նշել, որ մետաղադրամների խառնուրդը պարտադիր չէ, որ անջրանցիկ լինի: «Թեև նման հանրային խառնուրդները կիրառվում են գործնականում, դրանք տառապում են երկու լուրջ թերություններից. Երկրորդ, խառնուրդը սովորում է ելքային հասցեների փոխակերպումը: Այսպիսով, օգտատիրոջ անանունությունը հիմնված է այն ենթադրության վրա, որ խառնուրդը չի գրանցում կամ բացահայտում փոխակերպումը»: Հեղինակները բացատրել են՝ միաժամանակ փաստարկ ներկայացնելով խառնվող այլընտրանքի համար, որը համատեղելի է գոյություն ունեցող Bitcoin ցանցի հետ և ջնջում է երրորդ կողմի անհրաժեշտությունը:

Ինչպես լավ ասվեց այս թղթում, «Բիթքոյն համակարգի կողմից տրամադրվող կապակցված կեղծանունը հանգեցնում է զգալի գաղտնիության մտահոգությունների իր օգտագործողների համար»: Հենց այս կեղծանունը նաև ընդհատում է մարդու միտքը, երբ մարդը պատրաստվում է շտապ եզրակացնել, որ ծպտյալը յուրաքանչյուր լվացողի երևակայությունն է, որն իրականանում է:

Այո, դա կարող է լինել համաշխարհային փողի քիմմաքրման պարի մի մասը, որը տեղի է ունենում մինչ մենք խոսում ենք, և դա անպայման պետք է լուծվի հնարավոր ցանկացած ամուր գործողությամբ: Բայց եթե ենթադրենք, որ դա «միակ» կամ «ամենամեծ» մաքրող խոզանակն է, որը միայն կդանդաղեցնի փրփուրը, մենք պետք է պայքարենք փողերի լվացման մեծ հոտի դեմ: 

Այնտեղ կարող էին ավելի շատ չորանոցներ լինել: Եվ ով գիտի, որ որոշ երկաթե տախտակներ, որոնք նույնպես հարթեցնում են համառ ծալքերը: Եթե ​​միայն մենք իմանայինք ինչպես բացվել այնպես, ինչպես ծալել գիտենք: