Թոմաս Դանիելս
Ավստրալիա ձեռնարկել է համարձակ քայլ՝ փակելու կրիպտոարժույթով գործարքների իրավական բացերը՝ ստեղծելով հատուկ աշխատանքային խումբ՝ համոզվելու, որ կրիպտոարժույթի բանկոմատների օպերատորները հավատարիմ են երկրի փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոններին: Դեկտեմբերի 6-ին Ավստրալիայի Գործարքների հաշվետվությունների և վերլուծության կենտրոնը (AUSTRAC) խիստ նախազգուշացում է ուղարկել՝ ընդգծելով, որ այն օպերատորները, ովքեր չեն ենթարկվում պահանջներին, ենթարկվելու են հարկադիր գործողությունների և խիստ տուգանքների:
Ավելի քան 1,300 մեքենաներով Ավստրալիան աշխարհում երրորդ խոշորագույն կրիպտոարժույթի բանկոմատների կենտրոնն է, ըստ Coin ATM Radar-ի: AUSTRAC-ը, այնուամենայնիվ, նախատեսում է մի փոքր ավելի փոքր թիվ՝ մոտ 1,200: Երկրում գրանցված թվային արժույթի 400 բորսաները վերահսկում են դրանց միայն փոքր տոկոսը, ինչը հարցեր է առաջացնում կարգավորող բացերի և ապօրինի օգտագործման վերաբերյալ:
Ըստ AUSTRAC-ի գործադիր տնօրեն Բրենդան Թոմասի՝ բիթքոինի բանկոմատները իրենց հասանելիության և «գրեթե ակնթարթային և անշրջելի փոխանցումներ» հնարավոր դարձնելու ունակության պատճառով հայտնվել են որպես գրավիչ գործիքներ խարդախների համար: Հանցավոր շահագործումը կանխելու և ավստրալիացի հաճախորդներին պաշտպանելու նպատակով նոր աշխատանքային խումբը առաջնահերթությունը կտա բարձր ռիսկային բիզնեսներին:
«Մենք տեսնում ենք, որ չափազանց շատ ավստրալացիներ դառնում են կրիպտոարժույթի միջոցով իրականացվող խարդախությունների զոհ: Քանի որ դրա օգտագործումը մեծանում է, նույնը կբարձրանա նաև հանցավոր շահագործումը, այդ իսկ պատճառով այս աշխատանքային խումբը կաշխատի վերացնել չհամապատասխանող բարձր ռիսկային գործողությունները»:
AUSTRAC-ի գործադիր տնօրեն Բրենդան Թոմաս
Ավստրալիայի կրիպտոարժույթի բանկոմատների օպերատորները իրավաբանորեն պարտավոր են.
Հետևեք գործարքներին և զեկուցեք ցանկացած կասկածելի գործունեության մասին:
Հայտարարեք ցանկացած նշանակալի կանխիկ գործարք, որը կազմում է ավելի քան 10,000 AUD կամ մոտավորապես 6,430 ԱՄՆ դոլար:
Քանի որ աշխատանքային խումբը նպատակ ունի նվազեցնել վտանգները, ներառյալ փողերի լվացումը, խարդախությունները և այլ անօրինական գործողությունները, օպերատորները, որոնք չեն կատարում այդ պարտականությունները, ենթարկվում են կարգավորող գործողությունների:
Ավստրալիայի ճնշումը համահունչ է կրիպտոարժույթի բանկոմատների վերահսկման միջազգային նախաձեռնություններին:
2023 թվականի օգոստոսին Գերմանիայի իշխանությունները առգրավեցին կրիպտոարժույթի 13 բանկոմատ և նախազգուշացումներ արեցին անօրինական օպերատորներին, որ նրանց կարող է սպառնալ մինչև հինգ տարվա ազատազրկում:
Համապատասխան լիցենզիայի բացակայությունը ընդգծվեց, երբ Մեծ Բրիտանիայի Ֆինանսական վարքագծի մարմինը որոշեց, որ բոլոր կրիպտոարժույթի բանկոմատներն անօրինական են:
Կրիպտոարժույթները դասակարգվում են որպես փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման «բարձր» ռիսկի ալիք՝ AUSTRAC-ի 2024 թվականի ազգային ռիսկերի գնահատման զեկույցում: Ավստրալիայի կողմից ստեղծված աշխատանքային խումբը կարևոր քայլ է կանոնակարգային համապատասխանությունը բարելավելու և ֆինանսական հանցագործությունները կանխելու համար, քանի որ ակնկալվում է, որ վտանգները կավելանան հաջորդ երեք տարիների ընթացքում:
Համապատասխանության խիստ ընթացակարգերի անհրաժեշտությունը ընդգծվում է կրիպտո բանկոմատների նկատմամբ կարգավորող ուշադրությունից, քանի որ կրիպտոարժույթի ընդունումը աճում է: Նախաձեռնող դիրքորոշում որդեգրելով՝ Ավստրալիան հույս ունի պաշտպանել իր ֆինանսական համակարգը չհամապատասխանող օպերատորների կողմից բխող սպառնալիքներից և հաստատել միջազգային կիրարկման մարտավարության ստանդարտ:
